Среди посетителей нашего веб-портала много любителей ставок в букмекерских конторах. Для даем ответы относительно вопросов законности верификации аккаунтов на них, их блокировки на длительное время, а также подскажем, что же делать в случае блокировки.
Мы касаемся этих проблем не случайно, поскольку аналогичные вопросы возникают в игорной аудитории достаточно часто.
Законность верификации аккаунта
Изначально блокировка аккаунта использовалась для получения информации о следующем:
- Действительно ли заключение пари осуществляется его владельцем.
- Не осуществляет ли ставки дропом под присмотром владельца.
Подтверждение аккаунта осуществлялось при этом звонком по скайпу и демонстрацией паспорта. Вот и вся процедура.
Позже уже стала требоваться верификация, инициатор который не известен. Однако идея была подхвачена всеми букмекерами, которые часто копируют новинки друг у друга.
По поводу верификации есть один вопрос, касающийся законности всей этой процедуры. Вопрос, правда, возникает больше у игроков, чего не скажешь о букмекерах.
В России действует закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, которые получены преступным путем, и финансированию терроризма. Статье 7 закона предписывает организациям (букмекерам), осуществляющим операции с денежными средствами, проводить идентификацию клиентов до приема на обслуживание.
Что собой представляет идентификация клиента?
По этому законодательному акту под идентификацией подразумевается предоставление таких данных, как:
- Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего).
- Гражданство.
- Дата рождения.
- Реквизиты документа, которые удостоверяют личность.
Документом, удостоверяющим личность, в России является паспорт. Об этом сказано в правительственном постановлении №828 от 08.07.1997 г. ”Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации”. Из этого следует, что при верификации букмекеры могут просить лишь демонстрацию паспорта.
Букмекерские конторы идут дальше, требуя представления прочих документов. Просто они понимают, что при их требовании будут оставаться безнаказанными.
В связи с действием в настоящее время моратория на плановые проверки, есть трудности в привлечении букмекеров к административной ответственности. Завершение моратория, которое рано или поздно наступит, принесет конторам обилия штрафов.
В таких условиях лучше предъявлять требуемые документы, чтобы не получить блокировку аккаунта.
Блокировка на длительный срок законна?
Длительная блокировка аккаунта также является незаконной. В соответствии с методическими рекомендациями Росфинмониторинга, замораживать (блокировать) денежные средства необходимо только лицам, которые находятся в перечне лиц, которые по имеющимся сведениям причастны к экстремизму либо терроризму, а также имеют отношение к распространению оружия массового уничтожения.
Если клиент не относится к этим категориям, его деньги не могут быть никем блокированы. У банков (но не букмекеров) есть право блокировки на срок до 5 рабочих дней, с обязательным незамедлительным предоставлением информации о блокировке в Росфинмониторинг.
Если последним не издается постановление о приостановлении операции с денежными средствами на срок до 30 суток, средства должны быть разблокированы.
Действия владельца аккаунта при его блокировке
Поскольку блокировка аккаунта является незаконной, то его владелец в таких случаях должен действовать следующим образом:
- Лучше избегать таких негативных событий. Перед началом игр надо тщательно изучить действующие в БК правила, обратив внимание на сроки блокировки. Конторы с длительными блокировками лучше всего обходить стороной. При массовом отказе от игр в том или ином заведении, заставит их пойти на изменение правил.
- Если блокировка все же случилась, необходимо подавать заявление в полицию. Уголовного дела, быстрее всего, не будет, однако нервотрепка БК обеспечена. Надо писать, что на заблокированном аккаунте есть депозит, поскольку это кража денег. Массовый характер таких заявлений приведет к прекращению блокировок.
Вывод: посещение БК требует внимания и владения обстановкой, знания правил. В таких случаях неприятностей удастся избежать.
